Tâm Lý Giao Dịch

Khi giao dịch, hai cảm xúc phổ biến và nguy hiểm nhất là sợ hãi và tham lam.

Sự sợ hãi và tham lam có thể phá hỏng ngay cả những chiến lược giao dịch tốt nhất. Một khoảnh khắc sợ hãi hoặc tham lam sẽ khiến bạn mất đi lợi nhuận khó kiếm được trong nhiều tháng.

Có kỷ luật và kiểm soát cảm xúc của bạn là một kỹ năng vô giá trong giao dịch.

Lòng tham đang cố gắng kiếm tiền quá nhanh khi giao dịch. Điều này xảy ra khi bạn đảm nhận một vị thế quá lớn hoặc giao dịch với tần suất cao hơn chiến lược giao dịch khả thi. Thay vì mơ ước thực hiện một giao dịch thắng lợi một lần, lớn một cách phi thực tế, tốt hơn hết là bạn nên xây dựng vốn chủ sở hữu một cách đều đặn.

Trong khi đó, nỗi sợ hãi trong giao dịch có hai mặt: sợ thua lỗ và sợ bỏ lỡ. Điều này buộc các nhà giao dịch phải đóng các giao dịch có lợi nhuận sớm, nghĩa là họ bỏ lỡ lợi nhuận tiềm năng. Điều này buộc các nhà giao dịch phải từ bỏ chiến lược giao dịch của họ để không bỏ lỡ một biến động giá lớn nào.

Mặc dù thận trọng là điều tốt khi giao dịch, nhưng nỗi sợ hãi sẽ dẫn đến giao dịch quá mức và bỏ lỡ các điểm vào và thoát lệnh.

Việc vượt qua nỗi sợ hãi và lòng tham có thể được thực hiện bằng cách quản lý rủi ro cẩn thận bằng cách tính toán mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chịu đựng khi cố gắng kiếm lợi nhuận. Để vượt qua thành công nỗi sợ hãi và lòng tham, bạn cần có kỷ luật và tuân thủ các nguyên tắc và quy tắc chi phối chiến lược giao dịch của mình. Dưới đây là một số trong những điều quan trọng nhất:

Bắt đầu với các vị thế nhỏ

Khi bạn tắm nước nóng, bạn không tắm ngay lập tức; bạn kiểm tra nhiệt độ nước bằng ngón chân trước. Giao dịch cũng không khác. Đừng bao giờ nhảy vào thị trường với toàn bộ vị thế của bạn. Trước tiên, hãy kiểm tra thị trường bằng một giao dịch nhỏ hơn trước khi đảm nhận toàn bộ vị thế của bạn.

Quy mô giao dịch quá lớn đối với tài khoản của bạn có thể gây ra biến động giá quá mức và tàn phá tài khoản cũng như cảm xúc của bạn. Điều này sau đó có thể dẫn đến những sai lầm do sợ hãi hoặc tham lam. Giao dịch ảnh hưởng đến tâm lý cũng nhiều như tâm lý ảnh hưởng đến giao dịch

Đừng quên rằng một giao dịch có thể gặp trục trặc – nếu bạn đang mơ về một khoản lợi nhuận khổng lồ bằng cách thực hiện quy mô giao dịch lớn, hãy nhớ rằng điều này cũng có nguy cơ thua lỗ lớn như lợi nhuận bạn tìm kiếm.

Tìm ra tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận và thắng/thua có lợi nhuận

Hãy nhắm tới tỷ lệ lợi nhuận ít nhất là 3:1 và tệ nhất là 2:1. Điều này có nghĩa là tham gia giao dịch với chiến lược mà bạn kiếm được ít nhất gấp đôi khoản lỗ tiềm năng của mình. Ví dụ: nếu bạn đang nhắm tới lợi nhuận 60 pip thì mức lỗ tối đa của bạn sẽ vào khoảng 30 pip. Hoặc, nếu khoản lỗ tối đa bạn chuẩn bị chấp nhận là 1000 USD thì mục tiêu lợi nhuận của bạn phải ít nhất là 2000 USD.

Tuy nhiên, điều này cũng cần tính đến tỷ lệ thắng/thua của bạn. Đây là cơ hội trung bình mà chiến lược của bạn có để thực hiện giao dịch có lợi nhuận. Nếu chiến lược của bạn có tỷ lệ lãi-lợi 2:1 và tỷ lệ thắng-thua 1:2 (có nghĩa là bạn thắng 50% trong tất cả các giao dịch), bạn chỉ hòa vốn cho các giao dịch của mình.

Lập kế hoạch cho tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận có nghĩa là bạn có thể chuẩn bị tinh thần cho khoản lỗ mà bạn có thể gặp phải và ngăn chặn các giao dịch theo cảm xúc vì một giao dịch sai theo cảm xúc có thể tạo ra một khoản lỗ đủ lớn để xóa sạch lợi nhuận của nhiều giao dịch sinh lời.

Có mục tiêu lãi/lỗ rõ ràng

Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn nên lưu ý đến các điểm thoát để vừa chốt lời vừa giảm thiểu thua lỗ. Điều này không chỉ áp dụng cho các vị trí cá nhân. Đặt mục tiêu lãi lỗ hàng ngày và ngừng giao dịch khi bạn đạt được các mục tiêu đó. Điều này giúp xây dựng kỷ luật để tránh nỗi sợ hãi và lòng tham buộc bạn phải giao dịch quá mức và/hoặc tăng quy mô giao dịch của mình.

Biết thị trường

Một số thời điểm trong ngày có nhiều biến động hơn những thời điểm khác. Ví dụ: các buổi chiều ở London, tương ứng với buổi sáng ở New York, là thời điểm biến động nhất trong ngày đối với hầu hết các thị trường, với mức biến động giá lớn nhất cũng như khả năng sinh lời và thua lỗ. Các giai đoạn biến động khác bao gồm ngay trước và sau khi công bố dữ liệu kinh tế quan trọng như Bảng lương phi nông nghiệp của Hoa Kỳ.

Trong thời kỳ biến động mạnh, tốt nhất bạn nên đứng sang một bên nếu bạn không phải là nhà giao dịch có kinh nghiệm.

Thực hiện quản lý rủi ro

Sử dụng mức dừng lỗ và giới hạn – những điều này giúp loại bỏ cảm xúc khi đóng giao dịch và giảm nguy cơ thua lỗ không cần thiết do gắn bó với một vị thế.

Điều khó nhất mà một nhà giao dịch phải làm là đóng giao dịch thua lỗ theo cách thủ công. Đặt lệnh dừng lỗ cùng lúc bạn thực hiện giao dịch sẽ tránh phải thực hiện việc này.

Không bao giờ hủy lệnh dừng lỗ sau khi bạn đã đặt lệnh đó. Điểm dừng được đặt khi bạn bình tĩnh và việc thay đổi nó vì bạn đang căng thẳng trong một thị trường không thuận lợi có thể làm trầm trọng thêm tổn thất.

Hãy coi giao dịch như một công việc kinh doanh chứ không phải một sở thích

Bạn sẽ không đầu tư 10.000 USD vào một doanh nghiệp kinh doanh một cách bốc đồng – vì vậy đừng làm điều đó khi giao dịch! Đảm bảo dành thời gian nghiên cứu thị trường khi bạn không giao dịch. Giao dịch có hiểu biết luôn là lựa chọn tốt hơn giao dịch bốc đồng.

Hãy kiên nhẫn

Giống như người ta thường nói: kiên nhẫn là một đức tính tốt. Kiên nhẫn có nghĩa là chờ giá chạm vào các chỉ báo trước khi thực hiện giao dịch và chờ hàng giờ nếu cần để có thời điểm chính xác để tham gia thị trường. Giao dịch có lãi mới là điều quan trọng chứ không phải số lượng giao dịch mỗi ngày.

Kiên nhẫn cũng có nghĩa là không giao dịch dựa trên tiền boa. Bạn sẽ tìm thấy những ý kiến cực kỳ khác nhau ngay cả trong số những người được gọi là chuyên gia. Hãy tự nghiên cứu trước khi giao dịch. Không làm gì là một quyết định giao dịch hợp lý – đôi khi, không hành động là động thái tốt nhất bạn có thể thực hiện.

Tránh giao dịch quá mức

Giao dịch quá mức là một sai lầm phổ biến của các nhà giao dịch mới khi họ cố gắng nắm bắt mọi biến động giá nhỏ. Họ bán khi giá giảm và mua khi giá tăng. Khi làm như vậy họ luôn theo đuổi thị trường và thường thua lỗ. Học cách dự đoán biến động giá chứ không chỉ theo dõi chúng.

Nhìn vào các khung thời gian

Giao dịch ngắn hạn có cường độ cao và đòi hỏi nhiều kỷ luật và sự tập trung, vì vậy hãy đảm bảo bạn đã sẵn sàng cho mức cường độ này và có thể giao dịch mà không bị phân tâm. Các giao dịch dài hạn không cần phải được theo dõi liên tục và phù hợp hơn với các nhà giao dịch có các cam kết khác

Đối phó với tổn thất

“Học cách yêu thích những khoản lỗ của bạn” là một thuật ngữ thường được nghe trong thế giới giao dịch và nếu bạn không học cách chấp nhận những khoản lỗ của mình, sự nghiệp giao dịch của bạn có thể sẽ chỉ tồn tại trong thời gian ngắn. Hiểu lý do giao dịch thua lỗ. Có thể bạn đã hiểu sai các chỉ số hoặc không lường trước được việc công bố một dữ liệu kinh tế quan trọng.

Một số giao dịch thua lỗ là không thể tránh khỏi do các sự kiện khó lường như thiên tai, nhưng phần lớn các giao dịch thua lỗ là do nhà giao dịch đưa ra quyết định bốc đồng.

Để giảm bớt tác động tâm lý của một mất mát, hãy xác định lại mất mát từ thất bại thành cơ hội học hỏi. Đừng đổ lỗi cho thị trường về những thua lỗ của bạn, thị trường không nợ bạn bất cứ điều gì – hãy nhìn vào chiến lược của bạn và điều chỉnh cho phù hợp.

Chốt lãi

Cắt những người thua cuộc và chạy những người chiến thắng của bạn

Đừng chốt lời quá sớm vì sợ hãi. Nỗi sợ hãi khiến tâm trí phải thắc mắc và phản ứng trong khi giao dịch vẫn “an toàn” và có lãi, dù nhỏ đến đâu. Ngược lại, đừng để giao dịch thắng trở thành giao dịch thua lỗ.

Đặt các quy tắc cần tuân theo: đóng giao dịch nếu thị trường thoái lui 20% (ví dụ: với điểm dừng cuối) so với mục tiêu lợi nhuận của bạn. Điều này cho phép bạn đảm bảo rằng cảm xúc của bạn không vượt quá tầm kiểm soát khi giao dịch. Ngoại trừ những trường hợp đặc biệt, hãy tập thói quen chốt lời “quá sớm”

Xây dựng vốn chủ sở hữu tài khoản của bạn

Đừng cố gắng kiếm tiền chỉ bằng một giao dịch – bạn sẽ không bao giờ hài lòng nếu bạn có những kỳ vọng không thực tế. Thay vào đó, hãy đặt mục tiêu xây dựng tài khoản của bạn một cách ổn định. 5% mỗi ngày là một khoản lợi nhuận lớn.

Hãy nhớ rằng, bạn sẽ có những khoảng thời gian vốn chủ sở hữu bị giảm hoặc chuyển động đi ngang
Nếu bạn có 3 ngày thua lỗ liên tiếp, hãy lùi lại một bước khỏi giao dịch trong ít nhất một ngày để lấy lại bình tĩnh. Hãy sử dụng thời gian này để đánh giá lại chiến lược của bạn và phân tích thị trường.

Một câu thần chú để sống theo là:

Kiểm soát giao dịch của bạn, đừng để giao dịch kiểm soát bạn.